A Millenniumbcp Fortis opera no mercado de fundos de pensões através da sociedade gestora Pensõesgere, baseando a sua actividade na qualidade da informação prestada e no acompanhamento permanente e resposta atempada às solicitações dos seus Clientes, tendo em 2007 reforçado a sua posição de liderança através da conquista de cerca 1% de quota de mercado.

Em resultado da sua actuação, a Pensõesgere demonstrou em 2007 um desempenho comercial positivo ao evidenciar um crescimento de 9,1% nos activos sob gestão o qual foi superior à evolução média do mercado que se situou em 5,4%, permitindo-lhe alcançar uma quota de mercado de 33,3%.

Numa filosofia integrada de aproveitamento das sinergias do Grupo, a Pensõesgere intensificou o relacionamento com as redes bancárias – Corporate e Empresas – através de acções concertadas de promoção de negócios na área de Employee Benefits.

No decorrer do exercício em análise, foram lançadas várias iniciativas para o desenvolvimento das ferramentas informáticas especificas da Pensõesgere com o objectivo de melhorar a produtividade e qualidade do trabalho, bem como para permitir responder à crescente quantidade de informação a fornecer aos Participantes e Beneficiários dos fundos de pensões. Estes processos têm tido também reflexos na melhoria da informação a prestar através de acesso personalizado na Internet.

Realizaram-se também um conjunto de iniciativas nas áreas de gestão de risco operacional em que a Pensõesgere foi pioneira no âmbito das empresas do Grupo Millenniumbcp Fortis:

1. • Projecto de Controlo Interno em que, com a coordenação de um consultor externo, as várias tarefas foram minuciosamente analisadas, tendo-se apresentado em conclusão várias proposta de melhoria;
2. • Preparação do Plano de Recuperação do Negócio para ser posto em prática numa situação de crise. Para além das várias iterações que este processo sofreu e que permitiram o seu aperfeiçoamento foi ainda realizado um exercício de recuperação de negócio. Neste exercício, que decorreu na sequência de um teste de evacuação do Edifício, foram testadas as medidas previstas no Plano de Recuperação do Negócio para os primeiros dois dias de actividade após o incidente. Através deste teste obteve-se um reforço da sensibilização dos Colaboradores e um conjunto de ensinamento que permitiram aperfeiçoar o Plano de Recuperação do Negócio da Pensõesgere;
3. • Auditoria Interna aos processos subscrição e de gestão técnica do negócio, em que para além de algumas recomendações de melhoria se constatou a boa adequação da Pensõesgere ao seu papel de líder no mercado dos fundos de pensões.

No final de 2007, o volume total de activos geridos, repartidos por 34 fundos fechados, 4 fundos Abertos e 5 fundos abertos PPR, atingiu 7.428 milhões de Euros, traduzindo

um acréscimo de 612 milhões de Euros face a 2006, o que representa um crescimento de 9%.

O total dos 34 fundos fechados totalizou 7.275 milhões de Euros, a que correspondeu a um acréscimo de 602 milhões de Euros, o qual foi quase integralmente obtido pelos fundos de pensões fechados excluindo o do Grupo BCP que registaram em 2007 um crescimento de 52%.

Merece destaque o processo de consolidação do fundo de pensões do Grupo EDP através de uma única entidade gestora, a Pensõesgere. Para além do reforço de notoriedade e da dimensão medido através da conquista de quota de mercado, o novo modelo de gestão deste fundo de pensões, que envolve a coordenação da actividade de 10 gestoras de investimentos, nacionais e internacionais, veio reforçar a capacidade de intervenção da Pensõesgere num mercado cada vez mais complexo e exigente.

Quanto aos fundos abertos o volume de activos sob gestão situou-se em 85,7 milhões de Euros, o que representa um crescimento de 27%, o qual foi superior à média do mercado neste fundos que foi de 11%. Tal evolução positiva ficou a dever-se à adesão de novos Clientes e às contribuições efectuadas.

No que diz respeito aos fundos PPR, o valor sob gestão no final de 2007 atingiu 67,5 milhões de Euros, sendo inferior em 7,4 milhões de Euros quando comparado com o valor de 2006. Este decréscimo resulta do facto de presentemente a Pensõesgere não ter qualquer protocolo de comercialização activa com redes de distribuição de retalho, como aconteceu no passado.

Em complemento da sua actividade, a Pensõesgere elaborou Extractos de Recebimentos e Regalias Sociais (ERRS) para Colaboradores de empresas.

No final do exercício de 2007, o total de proveitos ascendeu a 14.331 milhares de Euros e os custos a 6.501 milhares de Euros, correspondendo ao resultado líquido de 5.842 milhares de Euros, o que se traduziu num acréscimo de 1,9% face ao resultado líquido do exercício anterior.

A rendibilidade média dos Capitais Próprios (ROE) foi de 40%.