A Millenniumbcp Fortis opera no mercado de fundos de pensões através da sociedade gestora Pensõesgere, baseando a sua actividade na qualidade da informação prestada, no acompanhamento permanente e na resposta atempada às solicitações dos seus Clientes, tendo, em 2008, reforçado a sua posição de liderança através da conquista de cerca 1% de quota de mercado.
Em resultado da sua actuação, a Pensõesgere demonstrou em 2008 um desempenho positivo ao evidenciar um decréscimo de 7,1% nos activos sob gestão, o qual foi inferior à evolução média do mercado que se situou num decréscimo de 9,5%, permitindo-lhe assim alcançar uma quota de mercado de 34,1%. Convém ainda referir que este movimento de reforço de quota de mercado tem sido consistente e que, desde 2003, já se traduziu num aumento de 7,1% de quota de mercado.
Numa filosofia integrada de aproveitamento das sinergias do Grupo, a Pensõesgere manteve o relacionamento com as redes bancárias de empresas do Millennium bcp – Corporate e Empresas – através de acções concertadas de promoção de negócios na área de “Employee Benefits”.
No decorrer do exercício em análise, foram lançadas várias iniciativas para o desenvolvimento das ferramentas informáticas especificas da Pensõesgere com o objectivo de melhorar a produtividade e qualidade do trabalho, bem como para permitir responder à crescente quantidade de informação a fornecer aos Participantes e Beneficiários dos fundos de pensões. Estes processos têm tido também reflexos na melhoria da informação a prestar através de acesso personalizado na Internet.
Para consolidar o posicionamento de mercado da Pensõesgere, e apesar de ter externalizada a função de gestão de investimentos, foi concluído o processo de análise e verificação "GIPS Compliant" (Global Investment Performance Standards), tendo ficado definidos 6 compósitos de investimento alternativos para apresentação ao mercado, três dos quais correspondentes à oferta disponibilizada por fundos de pensões abertos.
• No final de 2008, O volume total de activos geridos, repartidos por 33 fundos fechados, 4 fundos Abertos e 5 fundos abertos PPR, atingiu 6.898 milhões de euros, traduzindo redução de 530 milhões de euros face a 2007, o que representa um decréscimo de 7,1%.;
• O total dos 33 fundos fechados totalizou 6.761 milhões de euros, a que correspondeu um decréscimo de 514,3 milhões de euros, justificado por reduções dos montantes geridos na generalidade dos fundos sob gestão, em resultado das taxas de rendibilidade negativas que se verificaram;
• Quanto aos fundos abertos o volume de activos sob gestão situou-se em 85,5 milhões de euros, o que representa um valor em linha com o verificado em 2007, traduzindo um ligeiro acréscimo do seu peso relativo.
No que diz respeito aos fundos PPR, o valor sob gestão no final de 2008 atingiu 52,1 milhões de euros, sendo inferior em 15,4 milhões de euros ao valor sob gestão em 2007. Este decréscimo resulta do facto de a Pensõesgere não ter em vigor qualquer protocolo de comercialização activa com redes de distribuição de retalho, e de uma parte significativa dos seu clientes já reunirem as condições para o reembolso.
A Pensõesgere mantém uma oferta diversificada de PPR, que é composta pelos seguintes fundos: Præmium S, Præmium V, BNU Vanguarda, Vanguarda e Europa.
Os fundos BNU Vanguarda, Vanguarda e Europa apresentam um perfil de risco intermédio. O Præmium S não investe em acções, enquanto o Præmium V tem uma exposição a acções mais elevada.
Os proveitos decorrentes da prestação de serviços no valor de 12.003 milhares de euros registaram uma redução de 7,45%, em linha com a redução dos activos sob gestão.
Os custos operacionais com 6.371 milhares de € apresentam um valor igual ao verificado em 2007, tendo contribuído para a sua manutenção a redução no valor dos fornecimentos e serviços externos decorrentes também da redução dos activos sob gestão.
No entanto, os custos financeiros e extraordinários, no seu conjunto com 933 milhares de euros, registaram um crescimento de 583% face a 2007, reflectindo fundamentalmente, imparidades e menos valias verificadas na carteira de investimentos da sociedade.
Os resultados líquidos do exercício situaram-se em 4.314 milhares de euros, valor que compara com 5.842 milhares de euros em 2007, representando uma redução de 26,2%.
A rendibilidade média dos capitais, apesar de ter registado uma redução em comparação com o ano de 2007, continuou a apresentar um valor interessante com um nível de rendibilidade média de 27,4%.
Os capitais próprios totalizaram, em 31 de Dezembro de 2008, 16.505 milhares de euros e a margem de solvência apresentou um nível de cobertura de 161%, após distribuição de dividendos.