Em 2009 o mercado segurador registou um decréscimo superior a 5% no volume de prémios de seguro directo e contratos de investimento, face a  2008, fruto do clima de contracção económica que caracterizou o ano e respectivos reflexos negativos nos rendimentos das famílias e resultados das empresas. Foi neste contexto que a Ocidental Vida  obteve uma performance significativamente acima da média do mercado, com um decréscimo de apenas 3,4% em Vida. Com esta performance a Ocidental Vida recuperou a 2ª posição do mercado. A solidez e desempenho da Ocidental Vida foram assinalados em 2009 (com base nos resultados de 2008) pela revista Exame, que lhe atribuiu o prémio de Melhor Grande Seguradora Vida.

Os resultados traduzem a excelente performance comercial de 2009, que alcançou valores históricos em linhas de negócio como o PPR (incluindo Unit linked PPR): 537 milhões de euros assinalaram o melhor ano de sempre em seguros PPR. Tal deve-se ao posicionamento dado a este produto, colocando-o como uma solução de reforma mas também de investimento, quer para individuais, quer para empresas, o que permitiu alcançar com sucesso dois objectivos: uma venda contínua ao longo do ano (46% das vendas do canal Bancassurance foram efectuadas no 1º quadrimestre), eliminando pela primeira vez a tradicional sazonalidade deste produto, e o objectivo de colocação de volumes significativos.

Proporcionando excelência de produto e de serviço, o lançamento de soluções inovadoras em PPR como a Solução Especial Investimento (SEI), a Nova Solução Investimento (NSI) e a Solução Investimento Reforma (SIR), permitiram só por si alcançar vendas de 237,5 milhões de euros.
A inovação deste produto, ocorreu também na componente de canais, através do lançamento do PPR.net - o primeiro produto de venda exclusiva na internet, disponível através do site millenniumbcp.pt, que resultou na colocação de 1,5 milhões de euros em cerca de um mês.

Ao nível dos produtos de capitalização (seguros não ligados a fundos de investimento) verificou-se um crescimento expressivo de 63%, em relação a 2008, com um volume de 463 milhões de euros, performance excepcional que compara com um crescimento de apenas 5,2% do mercado. O lançamento de séries de soluções diversificadas e competitivas, quer para individuais quer para empresas, como o Poupança 112, 115, 120 e Poupança 125, bem como uma abordagem comercial segmentada de Clientes e necessidades, traduzida, por exemplo, no Jovem Aforro ou no Poupança Vida, foram marcos que permitiram esta performance. 

Subindo duas posições no ranking, a Ocidental Vida fechou 2009 como líder destacada de mercado em seguros Unit linked, com 35% de quota de mercado.

O volume de entregas atingiu os 976 milhões de euros, fruto da conjugação de propostas atractivas com um time to market de 3 dias, que se traduziu no lançamento de 27 produtos Unit linked ao longo do ano. 

A performance alcançada conduziu ao aumento de 1,3 p.p. na taxa de penetração de seguros financeiros no total de recursos dos Clientes do Millennium bcp, resultado do posicionamento estratégico dado aos seguros financeiros desde o início do ano, integrando-os no portfólio de produtos do “Cabaz de Recursos” do Banco. Esta excelente performance é ainda mais relevante na medida em que foi efectuada sem recorrer a campanhas com visibilidade para os Clientes, com excepção do PPR.

O ano 2009 foi particularmente difícil para os seguros de Vida Risco, traduzido no impacto negativo nas vendas de seguros associados a operações de crédito (habitação ou pessoal), dado o contexto económico vivido e a diminuição da concessão de crédito. Apesar deste cenário, as taxas de penetração mantiveram-se em níveis de benchmark europeus. Seguindo a estratégia iniciada em 2008, este impacto negativo foi compensado pelo aumento das vendas de seguros stand-alone, pelo incremento do prémio médio dos seguros de Vida Risco stand-alone e Crédito Habitação. Campanhas como o Protecção Vida, permitiram alcançar vendas de 13.621 contratos, ou seja, mais 6,4% que no ano transacto.

A taxa de penetração de seguros nos Clientes do Millennium bcp continua a crescer de forma sustentada em vida, existindo ampla margem de crescimento.

Pautando como sempre pela excelência do serviço, cumpre destacar no ano os valores históricos obtidos ao nível da satisfação dos Clientes internos do Millennium bcp, com os serviços da seguradora.

2009 foi um ano em que a Millenniumbcp Fortis consolidou a sua posição no mercado, num contexto económico particularmente adverso, demonstrando a sua solidez e dinamismo comercial. A aposta permaneceu na obtenção de rentabilidade, através da captação e retenção de negócio, traduzida numa carteira equilibrada, proporcionando um serviço de excelência que reforçou os níveis de satisfação e lealdade de Clientes, internos e externos.

A resultado técnico do ramo Vida situou-se em 2009 nos 122.275 milhares de euros, evidenciando um crescimento de 215% relativamente aos 38.840 milhares de euros verificados no período homólogo de 2008, ano que foi fortemente penalizado pelo impacto negativo das perdas decorrentes da crise financeira.

Registou-se este ano uma evolução muito favorável ao nível da componente financeira do negócio, com reflexos positivos nos resultados em geral e em particular ao nível dos produtos de Capitalização e PPR, não ligados a fundos de investimento.

O maior contributo relativo para o resultado da companhia continua a ser proporcionado pelos produtos de Risco, cuja rentabilidade se baseia em políticas e práticas de subscrição rigorosas e uma superior capacidade de controlo de custos.

A obtenção de um rácio de despesas de 0,80%, aliado a um crescimento significativo do resultado técnico, revelam a gestão criteriosa e adequada que permitiu minimizar os efeitos adversos dos mercados de capitais.

Os gastos administrativos, por seu lado, atingiram os 16.141 milhares de euro, evidenciando um aumento moderado de 2,4% face ao período homólogo.

A evolução favorável da margem financeira, apoiada por uma política prudente a nível da gestão de investimentos, a excelente performance técnica do negócio, a oferta diversificada e inovadora  de soluções para os clientes e o controlo rigoroso ao nível dos custos operativos justificam o acréscimo de 178% nos resultados antes de impostos, que atingiram em 2009 os 142.457 milhares de euros. O resultado líquido após impostos cifrou-se em  104.859 milhares de euros.

Ao nível da situação patrimonial é de referir que o activo líquido atingiu os 12.455.906 milhares de euros, o que resulta num acréscimo de 17% em relação ao ano anterior.

A situação líquida da Ocidental Vida situou-se nos 594.472 milhares de euros, ou seja um acréscimo de 40% em relação ao ano anterior, a que corresponde um rácio de solvência de 229%.